ポートフォリオとは？

実用日本語表現辞典

ポートフォリオ

別表記：ポートフォーリオ
英語：portfolio

ポートフォリオとは、書類入れ、書類カバン、および、そのような書類入れに収納された書類のことである。金融用語としては、有価証券をはじめとする諸々の金融資産の全容を指す語として用いられる。

ポートフォリオは、基本的には、書類の持ち運びに適した構造の平たいカバンのことであり、複数の書類をまとめて持ち運べて簡単に出し入れできる入れ物を指す語である。プラスチック製の簡易なケースを指すこともあれば、比較的重厚なカバンを指すこともある。ポートフォーリオの大きさは書類の（用紙の）サイズに応じた種類がある。ビジネス上の書類に多いA4やA3のサイズの書類に適したポートフォーリオもあれば、ポスター等に多いA2サイズのポートフォーリオもある。

金融の分野では、ポートフォリオは自身が保有する有価証券類を総称する語として用いられる。株式、債券、外貨預金、不動産なども含み、株式の銘柄といった詳細な部分も念頭に置かれている。

ポートフォリオ

英語：Portfolio

ポートフォリオとは、ポートフォリオの意味

ポートフォリオとは、本来、図面や地図など綴じられていないペーパーをひとまとめにして入れるケースのこと。そこから転じてさまざまな業種で使われている用語でもある。一般的によく見聞きするものとしては金融投資用語としてのポートフォリオである。その他で割合多く用いられるのはクリエイティブ用語としてである。また、教育用語としてもよく使われるようになってきている。

ポートフォリオの語源

英語の Portfolio は、イタリア語の Portafoglio を語源としている。Port はポータブルなどとおなじ接頭語で「可搬性の」と言う意味である。folio は二つ折りの、と言う意味だがイタリア語の foglio では一枚のシートを意味する。個々のペーパーはそれぞれ個別に意味のあるものだが、まとめ方を変えるだけで別の意味を持つようになるのがポートフォリオと考えればいいだろう。

金融投資用語におけるポートフォリオ

金融投資用語におけるポートフォリオは、「金融商品の組み合わせ」を意味する言葉である。株式や投資信託と言った商品分類だけでなく、具体的にどのような銘柄を示すのかという情報をすべて含んだものだ。ポートフォリオは投資の具体的な内容を把握するために必須のものではあるが、投資計画を立てる際にはポートフォリオから入ることはしない。まずアセットロケーションと呼ばれる、運用の目的や期間に応じた概要を計画する。その上で、ポートフォリオを組み立てて投資を実行する。その後、個々の投資を評価してポートフォリオの内容を組み換え、最適な投資に役立てる。

常にポートフォリオの内容が、アセットロケーションの目指していた方向に合致しているかどうかをチェックすることが重要となる。ネット上でポートフォリオをリアルタイムで検証できるようなツールも証券会社などによって提供されているので、それを活用して投資活動を行うのが一般的と言える。

クリエイティブ用語におけるポートフォリオ

クリエイティブ用語におけるポートフォリオとは、実績をアピールするために使われるものである。例えばイラストレーターだったら、自分の作品の一部を営業用ツールとして持ち歩けば、それがポートフォリオになる。その際、営業先の業種に合わせて組み立てを変更できるように、できるだけ多くのジャンルから1枚～数枚ずつを準備しておくのが好ましい。写真家でも、営業先の求める可能性が高い方向性に合致させる作品を、データではなくペーパーで準備するとよい。もちろん、営業先の業種だけを重視するのではなく、自分が最も得意とするジャンルと代表作を表紙代わりに入れると効果的だ。

ポートフォリオの組み立て方に決まったルールはない。自分の仕事によっては立体物を含めることも可能である。しかし、重要なのは営業先が短時間で全体像を把握できるような組み立てを行うことそのものが、構成力をアピールするポートフォリオの一部になると考えておくことが大切である。

教育用語におけるポートフォリオ

教育用語におけるポートフォリオとは、「成果物のファイル」と考えるとわかりやすい。学生や生徒一人ひとりに専用のファイルやケースを準備しておき、提出されたレポートや試験の答案用紙、活動記録や評価データなどを入れれば、それがポートフォリオになる。それを学生や生徒に対する評価に用いることで公平で確実な評価が行えるという性質のものである。最終的に提出物などは各個人に返却することが原則になるだろうから、評価後はそのデータを別のメディアに記録して保存することが求められる。客観的な成績の数値データだけでは後日の情報として弱いと考えるなら、写真や動画を活用して保存用のデータを作っておくことが好ましい。

こうした評価方法のベースになる保存方法はパーソナルポートフォリオと呼ばれ、管理者が「評価方法に対する評価」を行う際にも利便性の高いものとされている。

デジタル大辞泉

ポートフォリオ【portfolio】

１ 紙挟み。折りかばん。

２ 金融機関・機関投資家などが所有する各種の金融資産の一覧表。資産構成。

３ 安全性や収益性を考えた、有利な分散投資の組み合わせ。資産構成。ポートフォリオセレクション。→ポートフォリオインシュアランス

４ 作品集。画集。

精選版 日本国語大辞典

ポート‐フォリオ

〔名〕 （英 portfolio）

① 紙ばさみ。書類を入れる折りかばん。ブリーフケース。

＊多情多恨（1896）〈尾崎紅葉〉後「ポートフォリオを抱へたまま」

② 目録。一覧表。特に金融資産の一覧表。

③ 安全性や収益性を考えた、有利な投資の組み合わせ。

外国為替用語集

ポートフォリオ

　保有資産の構成内容。ポートフォリオは分散投資を前提にしており、株式や債券、外貨建て金融商品など異なる投資対象の組み合わせによって、リスクの最小化とリターンの最大化の両立をめざす。ポートフォリオの決定には、さまざまな理論があり、これらポートフォリオ選択理論に基づいた資産配分比率の決定がなされる。

証券用語集

ポートフォリオ〈ポートフォリオ選択理論〉

保有資産の構成内容。
本来は紙ばさみの意味ですが、海外ではこれらの紙ばさみに自分の資産内容を示したペーパーをはさんで持ち歩いたことから、保有資産の構成内容を「ポートフォリオ」と称します。ポートフォリオは分散投資を前提にしており、株式や債券、外貨建て金融商品など異なる投資対象の組み合わせによって、リスクの最小化とリターンの最大化の両立をめざします。また、投資家自身の年齢や年収、ライフプランなどを考慮に入れたうえで、ハイリスク・ハイリターン型の金融商品の組入比率を高めたり、逆にローリスク・ローリターン型の金融商品の組入比率を高めるなどの調整を行い、個々人に最適なポートフォリオ比率を決定します。ポートフォリオの決定には、さまざまな理論があり、これらポートフォリオ選択理論に基づいた資産配分比率の決定がなされます。

投資信託用語集

ポートフォリオ

元々は「紙ばさみ」のことですが、資産運用にあっては資産全体がどのような運用対象商品の組み合わせによって構成されているかを示す。 

商品先物取引用語集

ポートフォリオ（ぽーとふぉりお）

英字－portfolio
解説：投資家の有価証券類の内訳または資産の内訳のことを指します。また、商品ファンドの場合は投資家の資産運用構成を指し、「ファンドのポートフォリオ」という場合は商品ファンドの先物運用部分の構成内容となります。つまり、債券、株式、預貯金、外国為替、貴金属、穀物など数ある商品にどのように資金を分散して、いかに優れたポートフォリオにするかが、運用利回り向上の決め手となります。

portfolio（ポートフォリオ）

参照：ポートフォリオ　一般用語欄

不動産関連用語

ポートフォリオ【Portfolio】

投資リスクを分散するために、別々の入れ物に数種類の資産を分散させて入れること。投資運用をするポートフォリオ・マネジャーは、適時に資産の入れ替えをして最高の投資パフォーマンスを目指している。

高等教育質保証用語集

ポートフォリオ

【英】：Portfolio

一般には、評価対象の活動及びその活動や業績に対する自己省察などの記述を一定の期間にわたり収集・蓄積した記録で業績を裏付けるもの。記録をとり、評価をすることにより改善、情報共有などに活用される。高等教育における活用の具体的な例として、学生が自身の学修過程や各種の学修成果を収集・記録するための学修ポートフォリオ、教員が自らの授業や指導といった教育面についての業績や努力を記録するティーチング・ポートフォリオ、教育面に加えて研究、サービス活動という教員個人の業績を自己省察しながら記録するアカデミック・ポートフォリオなどがあげられる。

Generally, a record, gathered and accumulated over a certain period, describing evaluated activities, and self-reflections on those activities and related achievements. A portfolio of records and evaluations can be used to back up claims of achievements, as well as to make improvements at the next stage and for sharing information. Specific examples of use in higher education include: learning portfolios that gather and record students’ learning processes and various learning outcomes; teaching portfolios that record faculties’ achievements and efforts in teaching, including the classes they taught and the supervision they provided; and academic portfolios that record a faculty’s individual achievements such as research and service activities in addition to teaching, filtered through self-reflection.

産学連携キーワード辞典

ポートフォリオ

「ポートフォリオ」とは元々は投資家が保有する有価証券を一括りに捉えたものを指し、リスクとリターンを判断する目的で利用していた。現在では金融商品に限らず、リスクの伴う様々なものに関して、リスク分散を目的に使われる概念となっており、技術、人材、プロジェクト、製品などあらゆるものに対して「ポートフォリオ」が用いられている。有名なものとして、PPM（Product Portfolio Management）が挙げられる。

OR事典

ポートフォリオ

読み方：ぽーとふぉりお
【英】：portfolio

投資対象である資産(特に有価証券などの金融資産)の組合せをポートフォリオという. 投資家はある特定の資産を売ったり買ったりすることによって, 自己のポートフォリオを管理する. もともと領主の財産目録を紙ばさみの型で挟んだことに由来する言葉である. 今日では, 金融資産の組合せばかりでなく, 製品(商品)や人材の組合せを表すのにポートフォリオの言葉を用いることがある.

「OR事典」の他の用語

ファイナンス：

ファクターモデル  ファットテイル分布  ヘッジファンド  ポートフォリオ  マルチンゲール  ランダムウォーク仮説  リアルオプション

美術用語辞典

ポートフォリオ

紙挟みや折りカバンの意味で、本来は投資信託や金融機関など機関投資家の所有有価証券の一覧のこと。転じて資料をまとめて一覧できるように整理したものを指すようになった。美術大学の入学試験も、最近は自己推薦形式の試験が増えてきたこともあって、提出する作品資料やその他の資料をまとめたものを、こう呼ぶこともあるようだ。

外来語の言い換え提案

ポートフォリオ portfolio

全体 ★☆☆☆ 60歳以上 ★☆☆☆

凡例

言い換え語

1. 資産構成
2. 作品集

用例

1. 保有銘柄の運用成績，現金残高などを示したポートフォリオ〔資産構成〕が画面上で確認でき
2. 写真家二十四人の作品を集め，ポートフォリオ〔作品集〕を販売して

意味説明

1. 投資を配分してできた資産の，組合せ。また，その投資の配分。
2. 図画や文章などの作品を集めたもの

手引き

• 本来は「紙ばさみ」を意味する語で，紙の資産（株券など）や作品（図画や文章など）を束ねたものを指すところから，１，２の二つの意味に分かれて，使われている。
• １は，配分した資産の組合せを指す場合は「資産構成」，配分することを指す場合は「投資配分」と，言い換え語を使い分けることもできる。

その他の言い換え語例

１. 投資配分

ウィキペディア

ポートフォリオ

出典: フリー百科事典『ウィキペディア（Wikipedia）』 (2018/06/26 03:40 UTC 版)

ポートフォリオ（Portfolio）とは、英語では、書類を運ぶ平らなケースを意味する。紙入れ、札入れを意味する イタリア語: portafoglio に語源を持つ。かばんや書類ケース、ファイルフォルダがそれにあたる。さらに、その集められた資料や情報そのもの全体を意味する場合もある。

Wiktionary日本語版（日本語カテゴリ）

ポートフォリオ

出典:『Wiktionary』 (2008/08/11 04:07 UTC 版)

名詞

1. 書類入れ。
2. 金融資産の集合。

語源

英語:portfolio