マネーロンダリングとは?

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マネーロンダリング [4] 【money laundering】

麻薬などの犯罪や不正取引などで得た資金を,多数銀行口座転々と移動させることで,資金出所受益者をわからなくすること。資金洗浄グリーン-ウオッシュ

マネーロンダリング

別名:資金洗浄

不正行為違法行為によって得られた資金の出どころを分らなくさせる行為のこと。銀行口座間で資金移動何度も行うといった方法広く知られている

マネーロンダリングが行われると、その資金は正当に得られたものと区別が付かなくなり、資金流通経路を遡って出どころを解明摘発することも困難になる。マネーロンダリングを阻止することは、犯罪撲滅のための重要な取り組みとなっている。


マネーロンダリング(まねーろんだりんぐ)

非合法に得た資金合法的見せかけること

麻薬取引武器輸出売春などの犯罪により不正に得た資金について、複数金融機関口座転々と移動させることで、その資金出所を分からなくする行為をいう。

汚れた資金」を「きれいな資金」に見せかけることから、資金洗浄呼ばれている。捜査当局による犯罪摘発から逃れるため、架空口座開設したり、資金流れを複雑にしたりして、資金洗浄を図る。「きれい」になった資金は、さらなる犯罪原資となる場合が多い。

マネーロンダリングを防止する目的で、銀行口座などを新規開設するさい、身分証明書提示求められるまた、所定金額上回る金融取引でも、本人確認をすることがある

最近では、犯罪組織グローバル化とともに、マネーロンダリング対策国際的課題となってきた。国際連合は、1988年麻薬新条約採択し、国際的犯罪組織による麻薬取引取り締まり強化するよう加盟国求めている。日本1992年麻薬新条約批准し、マネーロンダリングを処罰する法律成立させた。

資本国際的移動犯罪組織活動支え温床となっている側面があるだけに、各国はマネーロンダリングに対して一様に厳しく対応することが求められる

(2001.10.03更新


マネー・ロンダリング(Money laundering)


資金洗浄

(マネーロンダリング から転送)

出典: フリー百科事典『ウィキペディア(Wikipedia)』 (2019/02/25 03:51 UTC 版)

資金洗浄(しきんせんじょう)とは、違法な資金源を偽装する目的で犯罪収益を処理することである(FATF40の勧告)[1]マネー・ロンダリング: money laundering)とも言われる[注釈 1]アル・カポネマイヤー・ランスキーが(三段階の)資金洗浄を草分けた[7]。段階は順に、プレースメント(預入)、レイヤリング(分別)、インテグレーション(統合)である[8]。レイヤリングは電子送金をふくむ[注釈 2]。2009年に国連薬物犯罪事務所が報告した数値によると、犯罪収益は全世界国内総生産の3.6%を占め、2.7%(1.6兆USドル)が資金洗浄されている[10]世界金融危機で流動資産を必要とした金融機関に、犯罪収益が資金洗浄のため供給された[11]


注釈

  1. ^ ニ・ーンダリング(英語発音: [ˈmʌnɪ ˈlɔːndərɪŋ])。金融庁・警察庁などの公的文書[2][3]では「マネー・ローンダリング」で統一されており、経済産業省では「マネー・ロンダリング」[4]、外務省[5]・報道では「マネーロンダリング」の使用が多く、「資金洗浄」単体での表記はまれである。略称は「マネロン」。規制薬物取引、盗品などの贓物(ぞうぶつ)取引、身代金詐欺違法賭博脱税粉飾決算裏金偽札などの犯罪行為によって得た現金(汚い資金)から、出所を消し(汚れを洗い流し)、正当な手段で得た資金と見せかける(綺麗に見せかける)ことを比喩的に、資金を「洗浄」すると呼ぶ。捜査機関による口座凍結、差押、摘発、徴税等を逃れる目的で行う。犯罪資金を資金洗浄せずに使用した事が切っ掛けで、犯罪者が検挙されることがある[6]
  2. ^ リアルマネートレーディング(RMT)行為などの悪用に対する懸念が根強い。さらに仮想通貨を使う方法も発生している。[9]
  3. ^ ハワラマネーミュールも参照されたい。
  4. ^ インドではダイヤモンド取引が資金洗浄に利用されている[15]。インドはデビアスの凋落以来ダイヤモンド輸入国である。インドではないが、2016年12月にダイヤモンド商人スタインメッツ(Beny Steinmetz)が資金洗浄の疑いで逮捕された。
  5. ^ この現状が防犯に必ずしも資さないため、断片的な情報を渉猟・整理した。
  6. ^ 黒幕は、合衆国の経済利権としてフェアファックス(Fairfax Media)を育てたマーシャル・グリーン(Marshall Green)と、1975年11月の証券危機に働きかけたというテッド・シャックレー(Theodore Shackley)であると考えられている[21]
  7. ^ バンク・オブ・ニューヨークの元副社長ルーシー・エドワーズと、その夫ピーター・バーリンが手口に言及している[28]ロシア連邦中央銀行総裁(Viktor Melnikov)の説明では、ロシア財政危機の1998年にロシアの犯罪者ナウルで700億ドルほどを資金洗浄したという[29]
  8. ^ ブラディミロ・モンテシノスがバンク・オブ・ニューヨークに少なくとも二つの口座をもっており[18]、これをふくむ海外預金残高は1000万ドルにもなるとフジモリ大統領が説明した[30]
  9. ^ Financial Intelligence Unit
  10. ^ 国際テロリズム組織「アルカーイダ」が資金洗浄行為を行っていたという疑惑が浮上し、アメリカ合衆国連邦政府の命令で、各国の金融機関がテロリストのメンバーの口座を凍結する事となった。欧州が同調したのはクリアストリーム事件も念頭にあった。
  11. ^ なお、この際の業務改善が不十分であったとして、同行在日支店の後身となるシティバンク銀行が2009年に(前身を含めれば再び)行政処分を受け、個人金融部門の販売業務が1か月停止された(シティバンク銀行株式会社に対する行政処分について)。

出典

  1. ^ a b c d 久保田隆 「マネーロンダリング問題を巡って」 早稻田法學 84(2) 309-321頁 2009年3月10日
  2. ^ a b 金融庁特定金融情報室「マネーロンダリング対策」
  3. ^ JAFICと国際機関等の連携(警察庁)
  4. ^ 「マネー・ロンダリング対策」について鉱物資源政策 (経済産業省資源エネルギー庁)
  5. ^ 国際組織犯罪に対する国際社会と日本の取組(外務省)
  6. ^ a b 被害額が大きい投資系の振り込め詐欺。その「資金浄化」のトリックとテクニックは?(日経BP)
  7. ^ Wikileaks, Re: List of Money Laundering Examples, Released on 2013-02-13 00:00 GMT
  8. ^ a b c d e f g 尾崎寛 「米国の反マネーロンダリング規制について」 安全保障貿易情報センター 2008年3月22日
  9. ^ 2018年3月のG20で仮想通貨による資金洗浄対策強化で意見の一致
  10. ^ FATF, "How much money is laundered per year?", Retrieved Oct. 23, 2018
  11. ^ Joras Ferwerda, "Criminals saved our Banks: The Effect of Money Laundering during the Financial Crisis", April 2010, See Conclusion(p.9).
  12. ^ 本庄資 「金融機関等を通じないマネーロンダリングをめぐる税務上の諸問題--地下経済との対決を迫る」 国際税制研究 (13) 95-107頁 2004年
  13. ^ MoneyCompliance, Cuckoo Smurfing Means Criminal A Pays Criminal B In Different Countries, April 7, 2015
  14. ^ Edward Greaves, Cuckoo Smurfing
  15. ^ EconomicTimes, India's diamond trade being used for money laundering: Report, Feb 02, 2014
  16. ^ Simons, Marlise (10 January 1997). "Nazi Gold and Portugal's Murky Role". New York Times. Retrieved 1 June 2011.
  17. ^ New York Times, Ferdinand Marcos's Swiss Bank Legacy: Tighter Rules for Despots and Criminals, OCT. 23, 1998
  18. ^ a b c d e f ACAMS, "Study Guide for the CAMS Certification Examination", Fourth Edition, Chapter.2
  19. ^ New York Times, SUSPECT HELD ON $10 MILLION BOND IN A CRACKDOWN ON DRUGS IN MIAMI, FEB. 28, 1981
  20. ^ CSmonitor, A crime reporter unravels tale of Nugan Hand Bank scandals, September 18, 1987, By Leonard Bushkoff
  21. ^ Wordpress.com, Whitlam, the CIA and Nugan Hand, Sunday, November 21, 2010
  22. ^ Washington Post, PROBE OF BCCI'S LOST FUNDS LEADS TO AN AFFILIATE, September 29, 1991
  23. ^ Joel Bainerman, The Crimes of a President: New Revelations on Conspiracy & Cover-up in the Bush & Reagan Administrations, SP Books, 1992, p.301.
  24. ^ a b c d ICT, Top 5 Money Laundering Cases of the Last 30 Years, Jul 22, 2016
  25. ^ コラム:金融株の「ブラックスワン」、マネロン200兆円の闇=大槻奈那氏”. ロイター (2018年12月27日). 2018年12月29日閲覧。
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  27. ^ New York Times, Riggs Bank to pay $16 million fine, JAN. 28, 2005
  28. ^ New York Times, Banker and Husband Tell Of Role in Laundering Case, FEB. 17, 2000
  29. ^ New York Times Magazine, The Billion-Dollar Shack, DEC. 10, 2000
  30. ^ Cicago Tribune, ANOTHER $10 MILLION LINKED TO EX-SPY CHIEF, Nov. 10, 2000
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  32. ^ Matthew R. Auten, "Money Spending or Money Laundering: The Fine Line between Legal and Illegal Financial Transactions", Pace Law Review, Vol.33 Issue 3 Article 8, p.1235. July 2013
  33. ^ 宮澤浩一 「資金の洗浄 (マネー・ローンダリング) と金融業者の責任 スイス刑法三〇五条の三を中心として」 法學研究 法律・政治・社会 63(12) 9-32頁 1990年12月
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  48. ^ Wall Street Journal, Oppenheimer Hit With $20 Million Penalty over Money-Laundering Safeguards, Jan. 27, 2015
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  50. ^ US Department of Justice, Commerzbank AG Admits to Sanctions and Bank Secrecy Violations, Agrees to Forfeit $563 Million and Pay $79 Million Fine, Thursday, March 12, 2015
  51. ^ Reuters, Andorra moves to contain money-laundering scandal, March 16, 2015
  52. ^ Guardian, Swiss investigating 53 cases of possible money laundering at Fifa, Wed 17 Jun 2015
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  54. ^ Reuters, Deutsche Bank probes $6 billion suspected money laundering, June 5, 2015
  55. ^ Wall Street Journal, Investigators Believe Money Flowed to Malaysian Leader Najib’s Accounts Amid 1MDB Probe, July 2, 2015
  56. ^ Reuters, Honduran bank at center of money laundering case to be shut down, October 12, 2015
  57. ^ Reuters, ABN Amro pays fines over Dubai irregularities ahead of IPO, November 4, 2015
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  60. ^ New York Times, Citigroup Agrees to $97.4 Million Settlement in Money Laundering Inquiry, May 22, 2017
  61. ^ Reuters, French bank watchdog fines SocGen 5 million euros over anti-money laundering shortcomings, July 22, 2017
  62. ^ New York Times, JPMorgan ‘Seriously Breached’ Money-Laundering Rules, Swiss Regulator Says, Dec. 21, 2017
  63. ^ US Department of Justice, Rabobank NA Pleads Guilty, Agrees to Pay Over $360 Million, Wednesday, February 7, 2018
  64. ^ Guardian, Commonwealth Bank agrees to pay $700m to settle money laundering lawsuit, Mon 4 Jun 2018
  65. ^ Reuters, Dutch bank ING fined $900 million for failing to spot money laundering, September 4, 2018
  66. ^ New York Times, Danske Bank Faces U.S. Inquiry Over Money Laundering, Oct. 4, 2018
  67. ^ Reuters, Capital One Bank fined $100 million over money-laundering controls, October 24, 2018
  68. ^ コラム:金融株の「ブラックスワン」、マネロン200兆円の闇=大槻奈那氏”. ロイター (2018年12月27日). 2018年12月29日閲覧。
  69. ^ 今月のキーワード 金融活動作業部会 (PDF)”. みずほ総合研究所 (2014年). 2018年12月29日閲覧。
  70. ^ 「待ったなしのマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策」第1回(全4回)東京商工リサーチ 2019年1月31日


「資金洗浄」の続きの解説一覧

マネーロンダリング

出典:『Wiktionary』 (2009/11/06 13:15 UTC 版)

名詞

マネーロンダリング

  1. 不正手段で得た資金口座転々と移動させて判らなくすること。

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