マネー-ロンダリングとは? わかりやすく解説

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マネーロンダリング

別名:資金洗浄

不正行為違法行為によって得られ資金出どころを分らなくさせる行為のこと。銀行口座間で資金移動何度も行うといった方法広く知られている

マネーロンダリングが行われると、その資金正当に得られたものと区別が付かなくなり資金流通経路遡って出どころ解明摘発することも困難になる。マネーロンダリングを阻止することは、犯罪撲滅のための重要な取り組みとなっている。


マネー‐ロンダリング【money laundering】

読み方:まねーろんだりんぐ

《「マネーローンダリング」とも》不正取引得た資金企業隠し資金を、金融機関との取引口座間を移動させることによって資金出所流れを分からなくすること。資金洗浄


マネーロンダリング(まねーろんだりんぐ)

非合法に得た資金合法的に見せかけること

麻薬取引武器輸出売春などの犯罪により不正に得た資金について、複数金融機関口座転々と移動させることで、その資金出所を分からなくする行為をいう。

汚れた資金」を「きれいな資金」に見せかけることから、資金洗浄呼ばれている。捜査当局による犯罪摘発から逃れるため、架空口座開設したり、資金流れ複雑にしたりして、資金洗浄を図る。「きれい」になった資金は、さらなる犯罪原資となる場合が多い。

マネーロンダリングを防止する目的で、銀行口座などを新規に開設するさい、身分証明書提示求められるまた、所定金額上回る金融取引でも、本人確認をすることがある

最近では、犯罪組織グローバル化とともに、マネーロンダリング対策国際的な課題となってきた。国際連合は、1988年麻薬新条約採択し国際的な犯罪組織による麻薬取引取り締まり強化するよう加盟国求めている。日本1992年麻薬新条約批准し、マネーロンダリングを処罰する法律成立させた。

資本国際的な移動犯罪組織活動支え温床となっている側面があるだけに、各国はマネーロンダリングに対して一様に厳しく対応することが求められる

(2001.10.03更新


資金洗浄

(マネー-ロンダリング から転送)

出典: フリー百科事典『ウィキペディア(Wikipedia)』 (2023/12/23 06:07 UTC 版)

資金洗浄(しきんせんじょう、: money laundering、マネー・ロンダリング[注釈 1])とは、規制薬物取引、盗品などの贓物(ぞうぶつ)取引、身代金詐欺違法賭博脱税粉飾決算裏金偽札などの犯罪行為によって得た現金(汚い資金)から、出所を消し(汚れを洗い流し)、正当な手段で得た資金と見せかける(綺麗に見せかける)ことである。捜査機関司法機関による口座凍結差押摘発徴税等を逃れる目的で行う。犯罪資金を資金洗浄せずに使用した事が切っ掛けで、犯罪者が検挙されることがある[5]


注釈

  1. ^ ニ・ーンダリング(英語発音: [ˈmʌnɪ ˈlɔːndərɪŋ])。金融庁・警察庁などの公的文書[1][2]では「マネー・ローンダリング」で統一されており、経済産業省では「マネー・ロンダリング」[3]、外務省[4]・報道では「マネーロンダリング」の使用が多く、「資金洗浄」単体での表記はまれである。略称は「マネロン」。
  2. ^ リアルマネートレーディング(RMT)行為などの悪用に対する懸念が根強い。さらに仮想通貨を使う方法も発生している。[8]
  3. ^ ハワラマネーミュールも参照されたい。
  4. ^ インドではダイヤモンド取引が資金洗浄に利用されている[14]。インドはデビアスの凋落以来ダイヤモンド輸入国である。インドではないが、2016年12月にダイヤモンド商人スタインメッツ(Beny Steinmetz)が資金洗浄の疑いで逮捕された。
  5. ^ この現状が防犯に必ずしも資さないため、断片的な情報を渉猟・整理した。
  6. ^ 黒幕は、合衆国の経済利権としてフェアファックス(Fairfax Media)を育てたマーシャル・グリーン(Marshall Green)と、1975年11月の証券危機に働きかけたというテッド・シャックレー(Theodore Shackley)であると考えられている[20]
  7. ^ バンク・オブ・ニューヨークの元副社長ルーシー・エドワーズと、その夫ピーター・バーリンが手口に言及している[27]ロシア連邦中央銀行総裁(Viktor Melnikov)の説明では、ロシア財政危機の1998年にロシアの犯罪者ナウルで700億ドルほどを資金洗浄したという[28]
  8. ^ ブラディミロ・モンテシノスがバンク・オブ・ニューヨークに少なくとも二つの口座をもっており[17]、これをふくむ海外預金残高は1000万ドルにもなるとフジモリ大統領が説明した[29]
  9. ^ Financial Intelligence Unit
  10. ^ 国際テロリズム組織「アルカーイダ」が資金洗浄行為を行っていたという疑惑が浮上し、アメリカ合衆国連邦政府の命令で、各国の金融機関がテロリストのメンバーの口座を凍結する事となった。欧州が同調したのはクリアストリーム事件も念頭にあった。
  11. ^ なお、この際の業務改善が不十分であったとして、同行在日支店の後身となるシティバンク銀行が2009年に(前身を含めれば再び)行政処分を受け、個人金融部門の販売業務が1か月停止された(シティバンク銀行株式会社に対する行政処分について)。

出典

  1. ^ a b 金融庁特定金融情報室「マネーロンダリング対策」
  2. ^ JAFICと国際機関等の連携(警察庁)
  3. ^ 「マネー・ロンダリング対策」について鉱物資源政策 (経済産業省資源エネルギー庁)
  4. ^ 国際組織犯罪に対する国際社会と日本の取組(外務省)
  5. ^ a b 被害額が大きい投資系の振り込め詐欺。その「資金浄化」のトリックとテクニックは?(日経BP)
  6. ^ Wikileaks, Re: List of Money Laundering Examples, Released on 2013-02-13 00:00 GMT
  7. ^ a b c d e f g 尾崎寛 「米国の反マネーロンダリング規制について」 安全保障貿易情報センター 2008年3月22日
  8. ^ 2018年3月のG20で仮想通貨による資金洗浄対策強化で意見の一致
  9. ^ FATF, "How much money is laundered per year?", Retrieved Oct. 23, 2018
  10. ^ Joras Ferwerda, "Criminals saved our Banks: The Effect of Money Laundering during the Financial Crisis", April 2010, See Conclusion(p.9).
  11. ^ 本庄資 「金融機関等を通じないマネーロンダリングをめぐる税務上の諸問題--地下経済との対決を迫る」 国際税制研究 (13) 95-107頁 2004年
  12. ^ MoneyCompliance, Cuckoo Smurfing Means Criminal A Pays Criminal B In Different Countries, April 7, 2015
  13. ^ Edward Greaves, Cuckoo Smurfing
  14. ^ EconomicTimes, India's diamond trade being used for money laundering: Report, Feb 02, 2014
  15. ^ Simons, Marlise (10 January 1997). "Nazi Gold and Portugal's Murky Role". New York Times. Retrieved 1 June 2011.
  16. ^ New York Times, Ferdinand Marcos's Swiss Bank Legacy: Tighter Rules for Despots and Criminals, OCT. 23, 1998
  17. ^ a b c d e f ACAMS, "Study Guide for the CAMS Certification Examination", Fourth Edition, Chapter.2
  18. ^ New York Times, SUSPECT HELD ON $10 MILLION BOND IN A CRACKDOWN ON DRUGS IN MIAMI, FEB. 28, 1981
  19. ^ CSmonitor, A crime reporter unravels tale of Nugan Hand Bank scandals, September 18, 1987, By Leonard Bushkoff
  20. ^ Wordpress.com, Whitlam, the CIA and Nugan Hand, Sunday, November 21, 2010
  21. ^ Washington Post, PROBE OF BCCI'S LOST FUNDS LEADS TO AN AFFILIATE, September 29, 1991
  22. ^ Joel Bainerman, The Crimes of a President: New Revelations on Conspiracy & Cover-up in the Bush & Reagan Administrations, SP Books, 1992, p.301.
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  25. ^ Washington Post, Riggs Bank Hid Assets Of Pinochet, Report Says, Thursday, July 15, 2004
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  27. ^ New York Times, Banker and Husband Tell Of Role in Laundering Case, FEB. 17, 2000
  28. ^ New York Times Magazine, The Billion-Dollar Shack, DEC. 10, 2000
  29. ^ Cicago Tribune, ANOTHER $10 MILLION LINKED TO EX-SPY CHIEF, Nov. 10, 2000
  30. ^ 櫻井公人 「移民による送金とマネー・ロンダリング」 立教経済学研究 60(2) 57-69頁 2006年10月10日
  31. ^ Matthew R. Auten, "Money Spending or Money Laundering: The Fine Line between Legal and Illegal Financial Transactions", Pace Law Review, Vol.33 Issue 3 Article 8, p.1235. July 2013
  32. ^ 宮澤浩一 「資金の洗浄 (マネー・ローンダリング) と金融業者の責任 スイス刑法三〇五条の三を中心として」 法學研究 法律・政治・社会 63(12) 9-32頁 1990年12月
  33. ^ a b c 久保田隆 「マネーロンダリング問題を巡って」 早稻田法學 84(2) 309-321頁 2009年3月10日
  34. ^ New York Times, New Hiding Place For Drug Profits: Insurance Policies, DEC. 6, 2002
  35. ^ New York Times, ABN to Pay $80 Million for Violations, DEC. 20, 2005
  36. ^ Wall Street Journal, How Top Dutch Bank Plunged Into World of Shadowy Money, 2005年12月31日 13:59 JST 更新
  37. ^ 知原 信良 (2006年10月17日). “疑わしい取引の届出に関して特別の注意を払うべき取引の該当国・地域の削除について”. 金融庁 総務企画局 特定金融情報管理官. 2018年2月4日閲覧。
  38. ^ Reuters, American Express fined $65mln over money laundering, August 7, 2007
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  40. ^ Moneyval, Money laundering through private pension funds and the insurance sector, 30 September 2010
  41. ^ Journalism.co.uk, French landmark case: A new dawn for investigative journalism?, 11 January 2012, By Marianne Bouchart
  42. ^ Guardian, Bleak day for British banking as Libor arrests follow record fine for HSBC, Tue 11 Dec 2012
  43. ^ 総額60億ドル?ネットで「マネーロンダリング」する時代(NewSphere)
  44. ^ New York Times, Online Currency Exchange Accused of Laundering $6 Billion, May 28, 2013
  45. ^ Washington Post, Bank of Tokyo to pay $250 million to N.Y. in money-laundering case, June 20, 2013
  46. ^ Wall Street Journal, Probe Turns Up Heat on Banks, Aug. 7, 2013
  47. ^ Guardian, Bitcoin Foundation vice chair arrested for money laundering, Mon 27 Jan 2014
  48. ^ Wall Street Journal, Oppenheimer Hit With $20 Million Penalty over Money-Laundering Safeguards, Jan. 27, 2015
  49. ^ New York Post, US slaps Germany’s Commerzbank with $1.45B money-laundering fine, March 12, 2015
  50. ^ US Department of Justice, Commerzbank AG Admits to Sanctions and Bank Secrecy Violations, Agrees to Forfeit $563 Million and Pay $79 Million Fine, Thursday, March 12, 2015
  51. ^ Reuters, Andorra moves to contain money-laundering scandal, March 16, 2015
  52. ^ Guardian, Swiss investigating 53 cases of possible money laundering at Fifa, Wed 17 Jun 2015
  53. ^ Guardian, Serious Fraud Office investigating ‘money-laundering’ related to Fifa, Tue 27 Oct 2015
  54. ^ Reuters, Deutsche Bank probes $6 billion suspected money laundering, June 5, 2015
  55. ^ Wall Street Journal, Investigators Believe Money Flowed to Malaysian Leader Najib’s Accounts Amid 1MDB Probe, July 2, 2015
  56. ^ Reuters, Honduran bank at center of money laundering case to be shut down, October 12, 2015
  57. ^ Reuters, ABN Amro pays fines over Dubai irregularities ahead of IPO, November 4, 2015
  58. ^ BBC, 'Money-launderer' Nidal Waked arrested in Colombia, 7 May 2016
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  60. ^ New York Times, Citigroup Agrees to $97.4 Million Settlement in Money Laundering Inquiry, May 22, 2017
  61. ^ Reuters, French bank watchdog fines SocGen 5 million euros over anti-money laundering shortcomings, July 22, 2017
  62. ^ New York Times, JPMorgan ‘Seriously Breached’ Money-Laundering Rules, Swiss Regulator Says, Dec. 21, 2017
  63. ^ US Department of Justice, Rabobank NA Pleads Guilty, Agrees to Pay Over $360 Million, Wednesday, February 7, 2018
  64. ^ Guardian, Commonwealth Bank agrees to pay $700m to settle money laundering lawsuit, Mon 4 Jun 2018
  65. ^ Reuters, Dutch bank ING fined $900 million for failing to spot money laundering, September 4, 2018
  66. ^ New York Times, Danske Bank Faces U.S. Inquiry Over Money Laundering, Oct. 4, 2018
  67. ^ Reuters, Capital One Bank fined $100 million over money-laundering controls, October 24, 2018
  68. ^ コラム:金融株の「ブラックスワン」、マネロン200兆円の闇=大槻奈那氏”. ロイター (2018年12月27日). 2018年12月29日閲覧。
  69. ^ 今月のキーワード 金融活動作業部会” (PDF). みずほ総合研究所 (2014年). 2018年12月29日閲覧。
  70. ^ 「待ったなしのマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策」第1回(全4回)東京商工リサーチ 2019年1月31日


「資金洗浄」の続きの解説一覧

マネーロンダリング

出典: フリー百科事典『ウィキペディア(Wikipedia)』 (2022/05/11 22:58 UTC 版)

ベネディクト16世 (ローマ教皇)」の記事における「マネーロンダリング」の解説

またバチカンではマネーロンダリングが問題になっており、EUからも法の不備の指摘受けてきた。2009年JPモルガン・チェース銀行ミラノ支店バチカン銀行口座閉鎖した開設から短期間口座から15ドルものカネが他の口座送金されており、それも毎日閉店時には残高ゼロになっていたことを疑問思った銀行バチカン回答求めたところ返答がなかったためである。翌2010年9月イタリア財務警察バチカン銀行の3300ドル預金凍結し、不正会計疑い捜査始めたその後2010年末にバチカンはマネーロンダリングを含む不透明なカネ流れをなくすための財務情報監視局を設置したが、2012年にはアメリカ合衆国の「国際麻薬統制戦略報告書」の「マネーロンダリングに利用される国々リスト」にバチカン載せられることになった前述カルロ・マリア・ビガーノ大司教がマネーロンダリングの根絶陣頭指揮を執っていたが、駐米大使異動失脚したイタリア銀行はマネーロンダリング排除取り組み足りないとの指摘しドイツ銀行イタリア法人対すバチカンでの監督業務の付与停止したこのため銀行ATM使用できないなどのカード決済不都合生じており、「バチカン最大産業」である観光悪影響出ている。 このような不祥事は、ベネディクト16世バチカン統制できていないことのあらわれであり、カトリック教会の性的虐待事件当該項目参照とともに教皇心労原因となり「疲れた」「重圧に耐えられないということばをラテン語発するうになる

※この「マネーロンダリング」の解説は、「ベネディクト16世 (ローマ教皇)」の解説の一部です。
「マネーロンダリング」を含む「ベネディクト16世 (ローマ教皇)」の記事については、「ベネディクト16世 (ローマ教皇)」の概要を参照ください。


マネーロンダリング

出典: フリー百科事典『ウィキペディア(Wikipedia)』 (2021/04/18 15:34 UTC 版)

ミケーレ・シンドーナ」の記事における「マネーロンダリング」の解説

イタリアへ帰国すると、アメリカ追放されていたマフィアジョー・アドニス高級ホテルスーパーマーケットなどの合法事業設立始めていた。シンドーナはアドニス事業顧問税理士となり、マフィアとの癒着をさらに深めていった。 1956年に更にアドニス依頼受けてヘロイン密輸収益のマネーロンダリングを行い、さらにその後ヴィト・ジェノヴェーゼカルロ・ガンビーノなど、「五大ファミリー」のメンバー達のマネーロンダリングも担当することになる。なおこれらのマネーロンダリングの多くは、自らが頭取となったミラノプライベートバンク通じて行っていた。 1957年パレルモのパルムホテルで行われたアメリカシチリアマフィアによる会議にも呼ばれ親しアドニス隣の席座っていたという。1959年にヴィト・ジェノベーゼに呼ばれ渡米するジェノベーゼはシンドーナに脱税相談をしたと言われている。

※この「マネーロンダリング」の解説は、「ミケーレ・シンドーナ」の解説の一部です。
「マネーロンダリング」を含む「ミケーレ・シンドーナ」の記事については、「ミケーレ・シンドーナ」の概要を参照ください。


マネーロンダリング

出典: フリー百科事典『ウィキペディア(Wikipedia)』 (2021/07/09 18:10 UTC 版)

2015年FIFA汚職事件」の記事における「マネーロンダリング」の解説

また、今回明らかになった事件アメリカのある大手銀行ニューヨーク支店口座用いて金銭授受が行われていた。さらに、アメリカ司法当局起訴状によれば12上の金融機関掲載されていて、このうち、デルタ・ナショナル・バンク&トラストは、スポーツマーケティング会社経営者FIFA関係者数百ドル送金する際に利用したと、司法当局では見ている。この時この経営者は、財務アドバイザー為替ディーラーなどを経由することで資金流れ分かりにくくしたと見られている。アメリカ司法当局別に調査進めているスイス当局告発状の中で「被告人らは、その活動において米国金融システム大きく依存していた」としている。アメリカ・ニューヨーク東地区の検事代理記者会見で「金融機関がこれらの贈収賄にからむ資金洗浄(マネーロンダリング)に手を貸していたという事実を、認識してたかどうかも調査している」とした上で問題行動あったかどうかを判断するのは時期尚早だが、調査の対象になるだろう」と述べている。またロイター通信報道によればシティバンクJPモルガン・チェースなどの金融機関は、一連のFIFAによる汚職事件2年前に有罪判決受けているジャック・ワーナー副会長2人の息子積極的に利用していて、ある時期におよそ128300ドル日本円でおよそ1540万円)をバンク・オブ・アメリカJPモルガン・チェースシティバンクウェルズ・ファーゴ口座23回に分け入金して目立たないようにしていた。

※この「マネーロンダリング」の解説は、「2015年FIFA汚職事件」の解説の一部です。
「マネーロンダリング」を含む「2015年FIFA汚職事件」の記事については、「2015年FIFA汚職事件」の概要を参照ください。

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マネーロンダリング

出典:『Wiktionary』 (2021/08/13 06:39 UTC 版)

名詞

マネーロンダリング

  1. 不正手段得た資金口座転々と移動させて判らなくすること。

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