資金洗浄 日本の資金洗浄

資金洗浄

出典: フリー百科事典『ウィキペディア(Wikipedia)』 (2022/05/13 06:49 UTC 版)

日本の資金洗浄

FATFによるチェック

1989年アルシュ・サミットの合意により設置された金融活動作業部会(FATF)は、日本の資金洗浄対策について厳しい指摘を投げかけ続けている。2008年に行われた第3次審査では、取引相手の法人を誰が実質的に支配しているかを十分確認できていないなど49項目中25項目が要改善という厳しい内容となったほか、2014年の定期会合でも、日本の資金洗浄対策に不備があることが指摘されている[68][69]

こうした状況を踏まえ、「新40の勧告」(第4次勧告)に基づいた勧告の遵守状況に関する審査が行われる、2019年の第四次対日相互審査実施前に金融庁では、「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」を制定し、金融機関等にリスクベース・アプローチ(RBA)に基づく態勢整備を促すとともに、その実施状況の観察を行うなどの対応を推進している[70]

日本での規制

規制薬物取引に関する資金洗浄行為は「麻薬特例法」(平成3年法律第94号)、その他の資金洗浄行為および組織的な資金洗浄行為(不法資金による会社乗っ取り行為など)は、「組織的犯罪処罰法」(平成11年法律第136号)により、それぞれ禁止されている。

2004年には、シティグループ傘下のシティバンク、エヌ・エイ在日支店プライベートバンキング部門において、融資と債権の違法な抱き合わせ販売や株価操作のための資金提供、組織犯罪関係者の資金洗浄の手助けや匿名口座と知りながら大口顧客の口座開設などを行った不祥事が金融庁に摘発され、拠点の認可取り消しなど、金融庁の厳しい行政処分が行われたと同時に同部門の閉鎖、全面撤退が行われた(シティバンク、エヌ・エイ在日支店に対する行政処分について)。[注釈 11]

そこで、2007年1月4日から本人確認法施行令等が一部改正され、現金でのATM振り込み限度額が一回につき10万円に引き下げられ、10万円を超える現金での振込みを行う際には、銀行窓口にて身分証明書を提示することが義務付けられた。

また、2003年に改訂されたFATF「40の勧告」を日本国内において実施することを目的として、2007年4月1日、犯罪収益移転防止法が一部施行された。これにより、従来金融庁に設置されていたFIU(特定金融情報室)が国家公安委員会警察庁刑事局組織犯罪対策部犯罪収益移転防止管理官)に移管された。

2007年9月、山口組五菱会系の闇金融グループによる資金洗浄で、不正な海外送金を幇助したという容疑者(クレディ・スイス香港支店の元行員)の無罪が確定[33]。犯罪収益の認識を欠いて構成要件に該当しなかったという。

2002年に学校法人帝京大学が、7年間で150億円の裏口入学のための入学前寄付金を集め、そのうちの65億円をグループ内の法人に所得隠ししていた事件がある。巨額の金を手渡しで受け取り銀行へ「預入」、その金を50もの財団等を回して「分別」、さらに財団の福利厚生事業資金と「統合」して洗浄するなど、典型的な資金洗浄の手口を使った日本の大学史上最大級の裏口入学事件。


注釈

  1. ^ ニ・ーンダリング(英語発音: [ˈmʌnɪ ˈlɔːndərɪŋ])。金融庁・警察庁などの公的文書[1][2]では「マネー・ローンダリング」で統一されており、経済産業省では「マネー・ロンダリング」[3]、外務省[4]・報道では「マネーロンダリング」の使用が多く、「資金洗浄」単体での表記はまれである。略称は「マネロン」。
  2. ^ リアルマネートレーディング(RMT)行為などの悪用に対する懸念が根強い。さらに仮想通貨を使う方法も発生している。[8]
  3. ^ ハワラマネーミュールも参照されたい。
  4. ^ インドではダイヤモンド取引が資金洗浄に利用されている[14]。インドはデビアスの凋落以来ダイヤモンド輸入国である。インドではないが、2016年12月にダイヤモンド商人スタインメッツ(Beny Steinmetz)が資金洗浄の疑いで逮捕された。
  5. ^ この現状が防犯に必ずしも資さないため、断片的な情報を渉猟・整理した。
  6. ^ 黒幕は、合衆国の経済利権としてフェアファックス(Fairfax Media)を育てたマーシャル・グリーン(Marshall Green)と、1975年11月の証券危機に働きかけたというテッド・シャックレー(Theodore Shackley)であると考えられている[20]
  7. ^ バンク・オブ・ニューヨークの元副社長ルーシー・エドワーズと、その夫ピーター・バーリンが手口に言及している[27]ロシア連邦中央銀行総裁(Viktor Melnikov)の説明では、ロシア財政危機の1998年にロシアの犯罪者ナウルで700億ドルほどを資金洗浄したという[28]
  8. ^ ブラディミロ・モンテシノスがバンク・オブ・ニューヨークに少なくとも二つの口座をもっており[17]、これをふくむ海外預金残高は1000万ドルにもなるとフジモリ大統領が説明した[29]
  9. ^ Financial Intelligence Unit
  10. ^ 国際テロリズム組織「アルカーイダ」が資金洗浄行為を行っていたという疑惑が浮上し、アメリカ合衆国連邦政府の命令で、各国の金融機関がテロリストのメンバーの口座を凍結する事となった。欧州が同調したのはクリアストリーム事件も念頭にあった。
  11. ^ なお、この際の業務改善が不十分であったとして、同行在日支店の後身となるシティバンク銀行が2009年に(前身を含めれば再び)行政処分を受け、個人金融部門の販売業務が1か月停止された(シティバンク銀行株式会社に対する行政処分について)。

出典

  1. ^ a b 金融庁特定金融情報室「マネーロンダリング対策」
  2. ^ JAFICと国際機関等の連携(警察庁)
  3. ^ 「マネー・ロンダリング対策」について鉱物資源政策 (経済産業省資源エネルギー庁)
  4. ^ 国際組織犯罪に対する国際社会と日本の取組(外務省)
  5. ^ a b 被害額が大きい投資系の振り込め詐欺。その「資金浄化」のトリックとテクニックは?(日経BP)
  6. ^ Wikileaks, Re: List of Money Laundering Examples, Released on 2013-02-13 00:00 GMT
  7. ^ a b c d e f g 尾崎寛 「米国の反マネーロンダリング規制について」 安全保障貿易情報センター 2008年3月22日
  8. ^ 2018年3月のG20で仮想通貨による資金洗浄対策強化で意見の一致
  9. ^ FATF, "How much money is laundered per year?", Retrieved Oct. 23, 2018
  10. ^ Joras Ferwerda, "Criminals saved our Banks: The Effect of Money Laundering during the Financial Crisis", April 2010, See Conclusion(p.9).
  11. ^ 本庄資 「金融機関等を通じないマネーロンダリングをめぐる税務上の諸問題--地下経済との対決を迫る」 国際税制研究 (13) 95-107頁 2004年
  12. ^ MoneyCompliance, Cuckoo Smurfing Means Criminal A Pays Criminal B In Different Countries, April 7, 2015
  13. ^ Edward Greaves, Cuckoo Smurfing
  14. ^ EconomicTimes, India's diamond trade being used for money laundering: Report, Feb 02, 2014
  15. ^ Simons, Marlise (10 January 1997). "Nazi Gold and Portugal's Murky Role". New York Times. Retrieved 1 June 2011.
  16. ^ New York Times, Ferdinand Marcos's Swiss Bank Legacy: Tighter Rules for Despots and Criminals, OCT. 23, 1998
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  18. ^ New York Times, SUSPECT HELD ON $10 MILLION BOND IN A CRACKDOWN ON DRUGS IN MIAMI, FEB. 28, 1981
  19. ^ CSmonitor, A crime reporter unravels tale of Nugan Hand Bank scandals, September 18, 1987, By Leonard Bushkoff
  20. ^ Wordpress.com, Whitlam, the CIA and Nugan Hand, Sunday, November 21, 2010
  21. ^ Washington Post, PROBE OF BCCI'S LOST FUNDS LEADS TO AN AFFILIATE, September 29, 1991
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  27. ^ New York Times, Banker and Husband Tell Of Role in Laundering Case, FEB. 17, 2000
  28. ^ New York Times Magazine, The Billion-Dollar Shack, DEC. 10, 2000
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  32. ^ 宮澤浩一 「資金の洗浄 (マネー・ローンダリング) と金融業者の責任 スイス刑法三〇五条の三を中心として」 法學研究 法律・政治・社会 63(12) 9-32頁 1990年12月
  33. ^ a b c 久保田隆 「マネーロンダリング問題を巡って」 早稻田法學 84(2) 309-321頁 2009年3月10日
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  36. ^ Wall Street Journal, How Top Dutch Bank Plunged Into World of Shadowy Money, 2005年12月31日 13:59 JST 更新
  37. ^ 知原 信良 (2006年10月17日). “疑わしい取引の届出に関して特別の注意を払うべき取引の該当国・地域の削除について”. 金融庁 総務企画局 特定金融情報管理官. 2018年2月4日閲覧。
  38. ^ Reuters, American Express fined $65mln over money laundering, August 7, 2007
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  60. ^ New York Times, Citigroup Agrees to $97.4 Million Settlement in Money Laundering Inquiry, May 22, 2017
  61. ^ Reuters, French bank watchdog fines SocGen 5 million euros over anti-money laundering shortcomings, July 22, 2017
  62. ^ New York Times, JPMorgan ‘Seriously Breached’ Money-Laundering Rules, Swiss Regulator Says, Dec. 21, 2017
  63. ^ US Department of Justice, Rabobank NA Pleads Guilty, Agrees to Pay Over $360 Million, Wednesday, February 7, 2018
  64. ^ Guardian, Commonwealth Bank agrees to pay $700m to settle money laundering lawsuit, Mon 4 Jun 2018
  65. ^ Reuters, Dutch bank ING fined $900 million for failing to spot money laundering, September 4, 2018
  66. ^ New York Times, Danske Bank Faces U.S. Inquiry Over Money Laundering, Oct. 4, 2018
  67. ^ Reuters, Capital One Bank fined $100 million over money-laundering controls, October 24, 2018
  68. ^ コラム:金融株の「ブラックスワン」、マネロン200兆円の闇=大槻奈那氏”. ロイター (2018年12月27日). 2018年12月29日閲覧。
  69. ^ 今月のキーワード 金融活動作業部会 (PDF)”. みずほ総合研究所 (2014年). 2018年12月29日閲覧。
  70. ^ 「待ったなしのマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策」第1回(全4回)東京商工リサーチ 2019年1月31日


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