資金洗浄
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資金洗浄（しきんせんじょう、英: money laundering、マネー・ロンダリング[注釈 1]）とは、規制薬物取引、盗品などの贓物（ぞうぶつ）取引、身代金、詐欺、違法賭博、脱税、粉飾決算、裏金、偽札などの犯罪行為によって得た現金（汚い資金）から、出所を消し（汚れを洗い流し）、正当な手段で得た資金と見せかける（綺麗に見せかける）ことである。捜査機関や司法機関による口座凍結、差押、摘発、徴税等を逃れる目的で行う。犯罪資金を資金洗浄せずに使用した事が切っ掛けで、犯罪者が検挙されることがある[5]。
注釈
- ^ マニ・ローンダリング（英語発音: [ˈmʌnɪ ˈlɔːndərɪŋ]）。金融庁・警察庁などの公的文書[1][2]では「マネー・ローンダリング」で統一されており、経済産業省では「マネー・ロンダリング」[3]、外務省[4]・報道では「マネーロンダリング」の使用が多く、「資金洗浄」単体での表記はまれである。略称は「マネロン」。
- ^ リアルマネートレーディング（RMT）行為などの悪用に対する懸念が根強い。さらに仮想通貨を使う方法も発生している。[8]
- ^ ハワラやマネーミュールも参照されたい。
- ^ インドではダイヤモンド取引が資金洗浄に利用されている[14]。インドはデビアスの凋落以来ダイヤモンド輸入国である。インドではないが、2016年12月にダイヤモンド商人スタインメッツ（Beny Steinmetz）が資金洗浄の疑いで逮捕された。
- ^ この現状が防犯に必ずしも資さないため、断片的な情報を渉猟・整理した。
- ^ 黒幕は、合衆国の経済利権としてフェアファックス（Fairfax Media）を育てたマーシャル・グリーン（Marshall Green）と、1975年11月の証券危機に働きかけたというテッド・シャックレー（Theodore Shackley）であると考えられている[20]。
- ^ バンク・オブ・ニューヨークの元副社長ルーシー・エドワーズと、その夫ピーター・バーリンが手口に言及している[27]。ロシア連邦中央銀行総裁（Viktor Melnikov）の説明では、ロシア財政危機の1998年にロシアの犯罪者がナウルで700億ドルほどを資金洗浄したという[28]。
- ^ ブラディミロ・モンテシノスがバンク・オブ・ニューヨークに少なくとも二つの口座をもっており[17]、これをふくむ海外預金残高は1000万ドルにもなるとフジモリ大統領が説明した[29]。
- ^ Financial Intelligence Unit
- ^ 国際テロリズム組織「アルカーイダ」が資金洗浄行為を行っていたという疑惑が浮上し、アメリカ合衆国連邦政府の命令で、各国の金融機関がテロリストのメンバーの口座を凍結する事となった。欧州が同調したのはクリアストリーム事件も念頭にあった。
- ^ なお、この際の業務改善が不十分であったとして、同行在日支店の後身となるシティバンク銀行が2009年に（前身を含めれば再び）行政処分を受け、個人金融部門の販売業務が1か月停止された（シティバンク銀行株式会社に対する行政処分について）。
出典
- ^ a b 金融庁特定金融情報室「マネーロンダリング対策」
- ^ JAFICと国際機関等の連携(警察庁)
- ^ 「マネー・ロンダリング対策」について鉱物資源政策 (経済産業省資源エネルギー庁)
- ^ 国際組織犯罪に対する国際社会と日本の取組(外務省)
- ^ a b 被害額が大きい投資系の振り込め詐欺。その「資金浄化」のトリックとテクニックは？(日経BP)
- ^ Wikileaks, Re: List of Money Laundering Examples, Released on 2013-02-13 00:00 GMT
- ^ a b c d e f g 尾崎寛 「米国の反マネーロンダリング規制について」 安全保障貿易情報センター 2008年3月22日
- ^ 2018年3月のG20で仮想通貨による資金洗浄対策強化で意見の一致
- ^ FATF, "How much money is laundered per year?", Retrieved Oct. 23, 2018
- ^ Joras Ferwerda, "Criminals saved our Banks: The Effect of Money Laundering during the Financial Crisis", April 2010, See Conclusion(p.9).
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- ^ “コラム：金融株の「ブラックスワン」、マネロン200兆円の闇＝大槻奈那氏”. ロイター (2018年12月27日). 2018年12月29日閲覧。
- ^ “今月のキーワード 金融活動作業部会” (PDF). みずほ総合研究所 (2014年). 2018年12月29日閲覧。
- ^ 「待ったなしのマネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策」第１回（全4回）東京商工リサーチ 2019年1月31日
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