投資信託の商品性とは? わかりやすく解説

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投資信託の商品性

出典: フリー百科事典『ウィキペディア(Wikipedia)』 (2022/08/09 08:25 UTC 版)

投資信託」の記事における「投資信託の商品性」の解説

投資信託は、株式債券REITなどの有価証券投資を行う。日本飛ばし流行った時代行われたような元本保証はない。銀行などの普通預金定期預金よりも良い投資益が期待されるが、これは相当するリスク取ったことに対すリスク・プレミアム受取っていると解釈できる。特にペイオフが解禁され低金利ゼロ金利政策)による預金での利息収入がほぼ見込めない現状では、資産運用のための一手段として注目されている。 どの程度リスク取ってどの程度リターン得られるかは、投資信託投資対象によって千差万別である。たとえば、株式債券よりリスク大きくリターン大きいとされるまた、国内投資対象としているものよりも、海外投資対象としているもののほうが為替レートの影響も受けるためリスクリターン大きいとされる。 いつでも購入解約できる追加型投資信託などでは、保有する資産評価額変動対応して基準価額計算されている。運用利益は、一定期間ごとに払出される分配金の他、基準価額値上がり益があれば、解約売却時に受取ることができる。 信託財産運用により大幅な収益上がり基準価額上昇すると、口数単位購入する場合購入単価上昇し購入しづらくなるため、基準価額下げるために受益権再分割をすることがある1999年-2000年ITバブルの頃に流行した。そこで振替制度必要になった。すべての投資信託ファンド受益権は、2007年1月4日より証券保管振替制度移行された(有価証券のペーパーレス化)。完全電子化のため、受益証券発行されていない従来は、ある証券会社銀行にある口座では、その会社系列ファンドしか購入できなかったが、近年自由化競争のため、他社ファンド購入出来るようになっている。たとえば預金供託金庫が、比較早くから中立的だった。 受益者ファンド購入すると、販売した金融機関購入手数料(フロントロード、front load)を得る。購入者がそのファンド保有している間も、その投資信託販売した金融機関は、信託報酬一部受託者から間接的に受け取ることができる。受益者ファンド解約を行うときに、解約部分から信託財産留保額徴収するものもある。 信託報酬は、一定率(通常年間0.2~3%程度)がファンド純資産から日々差し引かれている。証券会社以外にも、銀行各社こぞって投資信託販売力を入れるのは、購入手数料信託報酬間接取得分が、非常に高額なためであると言われる日本投資信託では、購入額の3%前後多数だが、アメリカ合衆国ミューチュアルファンドでは、販売手数料一切徴収しないノーロードファンド一般的である。この原資も普通、ファンド純資産である。

※この「投資信託の商品性」の解説は、「投資信託」の解説の一部です。
「投資信託の商品性」を含む「投資信託」の記事については、「投資信託」の概要を参照ください。

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