ウェルスナビとは？わかりやすく解説

ウェルスナビ株式会社
WealthNavi Inc.
種類	株式会社
市場情報	東証グロース 7342 ; 2020年12月22日 - 2025年3月4日
本社所在地	日本; 〒150-0002; 東京都渋谷区渋谷2丁目22番3号渋谷東口ビル9F
設立	2015年4月28日
業種	証券、商品先物取引業
法人番号	3010001167611
事業内容	金融商品取引法に規定する金融商品取引業他
代表者	代表取締役CEO 柴山和久
資本金	39億6578万4千円; （2023年12月31日現在）
発行済株式総数	4949万339株; （2023年12月31日現在）
売上高	単独: 81億6792万2千円; （2023年12月期）
営業利益	単独: 5億2367万2千円; （2023年12月期）
経常利益	単独: 5億1952万9千円; （2023年12月期）
純利益	単独: 3億7527万7千円; （2023年12月期）
純資産	単独: 121億5821万2千円; （2023年12月31日現在）
総資産	単独: 322億3749万7千円; （2023年12月31日現在）
従業員数	単独: 170人; （2023年12月31日現在）
決算期	12月31日
会計監査人	有限責任あずさ監査法人
主要株主	株式会社三菱UFJ銀行 100%; （2025年3月6日現在）
外部リンク	www.wealthnavi.com
	特記事項：金融商品取引業者関東財務局長（金商）第2884号; 資金移動業者関東財務局長第00071号
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ウェルスナビ株式会社（英: WealthNavi Inc.^[3]）はロボアドバイザー（英語版）による個人資産運用サービスを提供する日本のフィンテック企業。財務省出身の柴山和久が創業した。

沿革

2015年4月 - ウェルスナビ株式会社を設立^[4]。
2015年10月 - グリーベンチャーズ、インフィニティ・ベンチャー・パートナーズ、SMBCベンチャーキャピタル、みずほキャピタル、三菱UFJキャピタル、DBJキャピタルを引受先とする総額約6億円の第三者割当増資を実施^[5]。
2016年7月 - WealthNaviをリリース^[6]。
2016年9月 - RISING EXPO2016でグランプリを受賞した^[7]。
2016年10月 - SBIホールディングス、SBIインベストメント、みずほキャピタル、SMBCベンチャーキャピタル、DBJキャピタル、インフィニティ・ベンチャー・パートナーズを引受先とする総額約15億円の第三者割当増資を実施^[8]。
2017年1月 - 「WealthNavi for SBI 証券」の提供を開始。
2017年2月 - 「WealthNavi for 住信 SBI ネット銀行」の提供を開始。
2017年5月 - おつりで資産運用アプリ「マメタス」の提供を開始。
2017年9月 - 全日本空輸株式会社と提携、「WealthNavi for ANA」の提供を開始。
2017年12月 - ソニー銀行株式会社と提携、「WealthNavi for ソニー銀行」の提供を開始。
2018年2月 - 総額約15億円の第三者割当増資を実施。
2018年3月 - 株式会社イオン銀行と提携、「WealthNavi for イオン銀行」の提供を開始。
2018年4月 - 株式会社横浜銀行と提携、「WealthNavi for 横浜銀行」の提供を開始。
2018年5月 - 日本航空株式会社と提携、「WealthNavi for JAL」の提供を開始。
2018年11月 - 総額約25億円の第三者割当増資を実施 / 東急カード株式会社と提携、「WealthNavi for TOKYU POINT」の提供を開始。
2019年1月 - 株式会社じぶん銀行と提携、「WealthNavi for じぶん銀行」の提供を開始。
2019年4月 - 株式会社SBIネオモバイル証券と提携、「WealthNavi for ネオモバ」の提供を開始。
2019年8月 - 東京海上日動火災保険株式会社と提携、「WealthNavi for 東京海上日動」の提供を開始。
2019年10月 - 株式会社北國銀行と提携、「北國おまかせ Navi」の提供を開始。
2019年11月 - 総額約41億円の第三者割当増資を実施 / 小田急電鉄株式会社と提携、「WealthNavi for ODAKYU」の提供を開始 / 資金移動業の登録を完了。
2020年12月22日 - 東証マザーズ上場^[9]。
2024年3月 - 株式会社三菱UFJ銀行との間で資本業務提携を締結。第三者割当により、同行が15.56%を取得し、持分法適用関連会社となった^[10]^[11]。
2025年1月 - 三菱UFJ銀行による株式公開買付けが成立^[12]。
2025年3月 - 3月4日に東京証券取引所グロース市場上場廃止。3月6日に株式売渡請求により、三菱UFJ銀行の完全子会社となる^[1]。

サービス

WealthNavi

ロボアドバイザー（英語版）による個人資産運用サービス（投資一任契約に基づく資産運用の受託業務）。投資一任契約を締結した顧客の資産を預かり、預かり資産の１％の手数料にて、同社の投資判断で顧客資産を株式や債券など世界11,000銘柄の上場投資信託（ETF）で運用している^[6]。業務提携を行っているSBI証券の顧客向けに「WealthNavi for SBI証券」も提供している。SBI証券との提携により残高は25億円を突破した^[13]。
2018年11月8日時点で預かり資産残高は8日時点で1100億円、口座数は10万を超えた^[14]。 2020年6月9日時点で預かり資産が2500億円突破、口座数は31万を超えた。^[15]

マメタスおつりでコツコツ資産運用 by WealthNavi

少額資産運用サービス。クレジットカードや電子マネーでの支払いを100円単位での支払いとし、99円以下の「お釣り」を資産運用に充てるサービス^[16]。

脚注

[脚注の使い方]

^ ^a ^b 株式会社三菱UFJ銀行による当社株式に係る株式売渡請求を行うことの決定、当該株式売渡請求に係る承認及び当社株式の上場廃止に関するお知らせウェルスナビ 2025年1月28日
^ ^a ^b ^c ^d ^e ^f ^g ^h ⁱ ^j ウェルスナビ株式会社『第9期（2023年1月1日 - 2023年12月31日）有価証券報告書』（レポート）2024年3月26日。
^ ウェルスナビ株式会社定款第1章第1条
^ 公式ウェブサイト沿革
^ 資産運用アドバイスのウェルスナビがグリーベンチャーズほか6社から約6億円を調達
^ ^a ^b 個人資産運用のデファクトになるか―ロボアドバイザー「ウェルスナビ」がローンチ
^ “Riseng Expo”. Riseng Expo (2016年9月2日). 2017年7月17日閲覧。
^ ウェルスナビが総額15億円の資金を調達し、SBIグループと業務提携
^ “ロボアド初の上場　潜在市場は16兆円超　ウェルスナビ柴山CEO単独インタビュー”. ITmedia. (2020年12月22日) 2020年12月23日閲覧。
^ “株式会社三菱UFJ銀行との資本業務提携、第三者割当による新株式の発行並びに主要株主及びその他の関係会社の異動の予定に関するお知らせ”. ウェルスナビ株式会社 (2024年2月14日). 2024年5月11日閲覧。
^ “三菱UFJ、ウェルスナビに150億円出資資産形成で連携”. 日本経済新聞 (2024年2月13日). 2024年5月11日閲覧。
^ 株式会社三菱 UFJ 銀行による当社株券等に対する公開買付けの結果並びに親会社、主要株主である筆頭株主及びその他の関係会社の異動に関するお知らせウェルスナビ 2025年1月21日
^ http://jp.techcrunch.com/2017/02/28/wealthnavi-for-sumishin-sbi/
^ ウェルスナビ　25億円増資　AI開発費に
^ “ウェルスナビ、預かり資産が2500億円突破”. 日本経済新聞電子版. 2020年7月21日閲覧。
^ 日本初「おつり」で投資、スマホ決済の若年層開拓－フィンテック

外部リンク

[haisi-1] 株式会社三菱UFJ銀行による当社株式に係る株式売渡請求を行うことの決定、当該株式売渡請求に係る承認及び当社株式の上場廃止に関するお知らせウェルスナビ 2025年1月28日

[fy-2] ^ ^a ^b ^c ^d ^e ^f ^g ^h ⁱ ^j ウェルスナビ株式会社『第9期（2023年1月1日 - 2023年12月31日）有価証券報告書』（レポート）2024年3月26日。

[3] ウェルスナビ株式会社定款第1章第1条

[4] 公式ウェブサイト沿革

[5] 資産運用アドバイスのウェルスナビがグリーベンチャーズほか6社から約6億円を調達

[tc-6] 個人資産運用のデファクトになるか―ロボアドバイザー「ウェルスナビ」がローンチ

[7] “Riseng Expo”. Riseng Expo (2016年9月2日). 2017年7月17日閲覧。

[8] ウェルスナビが総額15億円の資金を調達し、SBIグループと業務提携

[9] “ロボアド初の上場　潜在市場は16兆円超　ウェルスナビ柴山CEO単独インタビュー”. ITmedia. (2020年12月22日) 2020年12月23日閲覧。

[10] “株式会社三菱UFJ銀行との資本業務提携、第三者割当による新株式の発行並びに主要株主及びその他の関係会社の異動の予定に関するお知らせ”. ウェルスナビ株式会社 (2024年2月14日). 2024年5月11日閲覧。

[11] “三菱UFJ、ウェルスナビに150億円出資資産形成で連携”. 日本経済新聞 (2024年2月13日). 2024年5月11日閲覧。

[12] 株式会社三菱 UFJ 銀行による当社株券等に対する公開買付けの結果並びに親会社、主要株主である筆頭株主及びその他の関係会社の異動に関するお知らせウェルスナビ 2025年1月21日

[13] ttp://jp.techcrunch.com/2017/02/28/wealthnavi-for-sumishin-sbi/

[14] ウェルスナビ　25億円増資　AI開発費に

[15] “ウェルスナビ、預かり資産が2500億円突破”. 日本経済新聞電子版. 2020年7月21日閲覧。

[16] 日本初「おつり」で投資、スマホ決済の若年層開拓－フィンテック

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表話編歴三菱UFJフィナンシャル・グループ (MUFG)
公式サイト：www.mufg.jp
金融持株会社	三菱UFJフィナンシャル・グループ
主要子会社	三菱UFJ銀行三菱UFJ信託銀行三菱UFJ証券ホールディングス
新たな形態の銀行	auじぶん銀行
証券会社	三菱UFJモルガン・スタンレー証券モルガン・スタンレーMUFG証券 auカブコム証券
海外銀行	ユニオン・バンクアユタヤ銀行ダナモン銀行ベトナム産業貿易銀行（英語版）大新銀行（英語版）ハッタ・カクセカー Mitsubishi UFJ Investor Services & Banking (Luxembourg)
海外証券	モルガン・スタンレー MUFG Securities (Canada) MUFG Securities EMEA Mitsubishi UFJ Trust International MUFG Securities Asia (Singapore) MUFG Securities Asia
リース	三菱HCキャピタル東銀リース
損害保険	キャピタル損害保険
債権回収	エム・ユー・フロンティア債権回収
ベンチャーキャピタル・ベンチャー投資	三菱UFJキャピタル三菱UFJイノベーション・パートナーズ丸の内キャピタル
ファクタリング	三菱UFJファクター
調査・コンサルティング	三菱UFJリサーチ&コンサルティング三菱アセット・ブレインズ三菱UFJトラスト投資工学研究所 MUMECビジョナリーデザイン三菱UFJ個人財務アドバイザーズ Japan Digital Design HRガバナンス・リーダーズ
システム	三菱総研DCS 三菱UFJインフォメーションテクノロジー三菱UFJトラストシステム
証券代行	日本シェアホルダーサービス
銀行代理業務	三菱UFJフィナンシャルパートナーズ
資産運用・管理	日本マスタートラスト信託銀行三菱UFJアセットマネジメントウェルスナビ三菱UFJ不動産投資顧問
不動産・不動産仲介	三菱UFJ不動産販売
住宅ローン・ファイナンス	三菱UFJローンビジネス日本住宅無尽
消費者金融	アコム
カード・信販・ネット決済	三菱UFJニコス菱信ディーシーカードジャックスジャルカード東京クレジットサービスペイジェント
電子債権記録	日本電子債権機構
関連項目	三菱財閥三菱グループ三和グループ三水会みどり会 MUFGプラザ JCB オーディー05オムニバスチャイナトリーティ三菱銀行本店 (建築物) 東京銀行本店 (建築物) BONYT JA MUFG RFC
前身企業	三菱東京フィナンシャル・グループ東京三菱銀行三菱銀行第百銀行東京銀行横浜正金銀行三菱信託銀行日本信託銀行 UFJホールディングス UFJ銀行三和銀行東海銀行 UFJ信託銀行東洋信託銀行しんきん信託銀行
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