ファイナンシャル・プランナー

証券用語集

ファイナンシャル・プランナー

主に個人の資産運用、ライフプランの策定などの相談に乗り、具体的なプランの構築を行う専門職。
公認会計士や税理士などのような国家資格ではなく、あくまでも任意団体によって設けられた資格ですが、金融ビッグバンの流れのなかで最も注目されている専門職の１つです。個人のライフプランに基づいて具体的な資産運用計画を立てたり、保険の見直しや相続税対策、不動産活用なども含めた幅広いアドバイス業務を行います。ただし、すべての分野に精通するというよりも、必要に応じて弁護士や税理士、公認会計士といった専門職との人的ネットワークを活用し、そのコーディネートを行うことによって、顧客の相談ニーズに対応するケースが一般的です。日本ではまだ完全に定着したとは言えず、完全独立で経営が成り立っているファイナンシャル・プランナーはほんのひと握りに過ぎないのが現状です。