検査忌避

デジタル大辞泉

けんさ‐きひ【検査忌避】

読み方：けんさきひ

１ 検査をきらって受けないこと。

２ 銀行が金融庁の立ち入り検査を受ける際、資料の隠蔽や虚偽資料の作成などで妨害すること。銀行法で禁じられている。

時事用語のABC

検査忌避（けんさきひ）（inspection evasion）

金融庁の立入調査のさい、資料を隠ぺいするなどして検査を妨害すること。

金融庁は、適切な銀行業務の確保や書類調査などのために、銀行への立入調査を行うことができる。そのようなとき、当該職員の質問に対して虚偽の答弁をしたり、検査を拒んだりすると、銀行法に基づく刑事罰の対象となる。

検査忌避に問われると、違反者個人については１年以下の懲役または300万円以下の罰金刑の対象となる。また、法人については２億円以下の罰金刑の対象である。

検査忌避による刑事告発としては、1997年の第一勧業銀行（当時）の書類隠ぺいが最初の適用例である。

（2004.10.08掲載）