自己資本規制
経営の健全性と投資家保護のために、証券会社に確保するように求められている自己資本の一定基準。
証券会社は投資家の資産を預かるため、その経営が破綻するようなことがあれば、投資家は多大な迷惑を被ります。そこで、証券会社は業務で生じるさまざまなリスクで経営が脅かされないように、それらのリスク額を上回る自己資本を持つように義務づけられています。リスク額は、リスクを、(1)マーケットリスク、(2)取引先リスク、(3)基礎的リスク――の3つに分けて、数量化して合計額を出します。ここで言う自己資本は、非流動資産を含まない非固定化自己資本であり、より厳しい基準となっています。この非固定化自己資本をリスク額で割って百分比したものが「自己資本規制比率」で、証券会社の経営の健全度を示す目安になっています。この数字が200%を割ると、証券会社に対する金融監督庁の監視は強化されます。
証券会社は投資家の資産を預かるため、その経営が破綻するようなことがあれば、投資家は多大な迷惑を被ります。そこで、証券会社は業務で生じるさまざまなリスクで経営が脅かされないように、それらのリスク額を上回る自己資本を持つように義務づけられています。リスク額は、リスクを、(1)マーケットリスク、(2)取引先リスク、(3)基礎的リスク――の3つに分けて、数量化して合計額を出します。ここで言う自己資本は、非流動資産を含まない非固定化自己資本であり、より厳しい基準となっています。この非固定化自己資本をリスク額で割って百分比したものが「自己資本規制比率」で、証券会社の経営の健全度を示す目安になっています。この数字が200%を割ると、証券会社に対する金融監督庁の監視は強化されます。
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