詐欺 詐欺の概要

詐欺

出典: フリー百科事典『ウィキペディア(Wikipedia)』 (2022/11/24 05:59 UTC 版)

法律上の詐欺

詐欺(民法)

他人を欺罔(ぎもう:人をあざむき、だますこと)して錯誤に陥れること。詐欺による意思表示は、その意思の形成過程に瑕疵があるため取り消し得るものとされる(民法第96条)。

ただし、詐欺による意思表示を取り消したとしても、その効果を善意でかつ過失がない第三者に対抗することはできない(民法96条3項)。これは、注意をすれば錯誤を回避することは必ずしも不可能とはいえないことと、善意無過失の第三者を保護することで取引の円滑性を確保する必要があることによるものである。同様に強迫により形成された意思表示が取り消しうるものとされているが、その効果が善意の第三者に対抗できることと対比される。

なお、2020年4月1日施行の民法改正により、第三者の無過失が明記され「善意でかつ過失がない第三者」に改められた[1]

適格機関投資家等特例業者等

金融庁適格機関投資家等特例業者等[1]。金融商品取引や不動産取引における許認可を受けている、または、許認可を得ていない、業務廃止命令を発出した届出者リスト、所在地不明者のリスト、連絡が取れない届出者リスト投資家投資ファンドファンド個人投資家不動産投資投資法人、無登録業者、詐欺、悪質業者、架空請求反社会的勢力、違法な高金利貸金業金融業者などの届出者一覧、ファンド一覧、役員及び政令で定める使用人一覧、営業所又は事務所一覧。金融庁違法な金融業者にご注意[2]。金融庁各財務局のホームページ 疑わしい場合には、主たる営業所等の所在地を管轄する財務局又は都道府県の貸金業担当課に問い合わせ、登録されているか確認[3]

詐欺罪(刑法)

他人を欺罔し錯誤に陥れさせ、財物を交付させるか、または、財産上不法の利益を得ることによって成立する犯罪刑法246条)。10年以下の懲役に処せられる。

さまざまな詐欺

下記の分類で複合し分類の難しいものもある。

主に企業がターゲットとなるもの

主に個人がターゲットとなるもの

商取引(動産)

商取引における故意による契約不履行。

なお、法律上犯罪となるものとして「詐欺破産罪」もあるが、その要件は破産法に厳格に規定されており、債権者が詐欺的と感じる破産が必ずしも犯罪となるとは限らない。
  • コンプリートガチャ
  • 祭りくじ詐欺 - 日本のお祭り行事で、的屋の祭りくじに「当たり」を入れず、客から金銭をだまし取る詐欺[5]

人心掌握

人の情、信仰心や欲望、コンプレックスや社会上の信頼関係に付け入る。

単純な錯誤から始まる詐欺

単純な思い込みや思い違い(錯誤)がきっかけで術中にはまっていく詐欺。(詐欺師と面識や社会的信頼関係がないため)瞞す側が身分を偽る、あるいは瞞される側の誤解や不明を利用するというのは、古典的部類の詐欺である。主に高齢者をターゲットにする詐欺もこのタイプで、巧妙な話術はおろか、安いドラマや演劇でも使わない荒唐無稽なセリフで被害者を焦燥させて金品を搾取する。

賭博

有価証券、出資法、手数料、不動産

  • 生命保険犯罪(保険金詐欺など)
  • プリペイドカード詐欺 (電子マネー詐欺ともいう) - amazonギフト券やiTunesカードなどのプリペイドカードに記載されているコードを盗む詐欺。悪意をもつアダルトサイトやSNSサイト上で、特定のプリペイドコードを入力すると使用可能になると謳い、利用者が騙されて入力する事によって騙し取られるケースが多い。プリペイドカードの購入に身分証明は必要ないものが多く、コンビニなどで誰でも手軽に買える商品のため、コードを騙し取られても証拠が残りにくい。
  • チケット詐欺
  • クレジットカード詐欺
  • フィッシング詐欺
  • 投資詐欺 - [10]
  • 起業詐欺
  • 419事件ナイジェリアの手紙
  • 還付金残高確認証[11]
  • 通貨(例:イラク・ディナール[12]
  • 債権回収詐欺
  • ポンジ・スキーム
  • 地面師 - 不動産の所有者になりすまして、不動産の所有権移転登記(売買)を持ちかけて購入者から代金を受け取り、もしくはその不動産を担保にして融資を受ける詐欺、またこれらの詐欺を行う者の名称。登記用の書類は偽造されたものであることが多く、実際に所有権移転登記が行われることは少ないが、登記官の見落とし等により登記されてしまう可能性もゼロではない(不実の登記として真の所有者から抹消を請求することはできる。)。真の所有者が気付く前に善意の第三者に転々流通してしまった場合は、真の所有者も被害を受ける可能性がある。

地位や立場を利用したもの

特殊詐欺

不特定の人物に対し、電話、はがき、FAX、メール等の通信手段を用いて対面することなく行う詐欺。「振り込め詐欺」と「振り込め類似詐欺」に分類される[13]

2020年(令和2年)から10項目に分類を変更している[14]

振り込め詐欺
振り込め類似詐欺
  • 金融商品等取引
  • ギャンブル必勝情報提供
  • 異性との交際あっせん
  • 特殊詐欺を助長する犯罪

その他

電子計算機使用詐欺罪

パソコンやATMなどのコンピューター電子機器に虚偽の情報を与え、不正な記録を作り利益を取得すること。

 詐欺罪においては「人を欺罔する」ことが犯罪成立の要件となるが,機械を欺いたという点で,その要件には該当しない場合があるため,詐欺罪を補充する犯罪類型が必要となり,1987年の刑法改正によって新しく導入された。


注釈

  1. ^ 類似しているものに引き取り詐欺が存在する。
  2. ^ 詐欺被害者の救済のためには振り込め詐欺救済法などの制度はあるが、公的機関の側から被害者に連絡を取ることはなく、ましてや手数料が必要になることはない。不審者が弁護士を名乗って被害回復の裁判等の勧誘を行うこともあるが、本物の弁護士であれば面識のない者に対して直接特定事件の依頼の勧誘を行うことは禁止されているので(弁護士業務広告規程6条)、面識がないのにそのような勧誘を行う者は偽弁護士である可能性が高い。
  3. ^ 手配師自体、労働者の諸権利に脅威を与える者として、女衒とともに、職業安定法44条において労働者供給事業として禁止しており、これに違反すると刑事罰に処せられる。

出典

  1. ^ 民法(債権関係)改正審議を受けての消費者契約法の検討課題(沖野眞已) (PDF)”. 消費者庁. 2020年3月11日閲覧。
  2. ^ 籠脱け詐欺 とは - コトバンク
  3. ^ 「クレーマー」としてネットに警戒の書き込み 「偽クレーム」詐欺の疑いで逮捕の女、本名で犯行
  4. ^ NHKクローズアップ現代「追跡“出家詐欺”~狙われる宗教法人~」2014年5月14日(水)放送
  5. ^ 「当たりくじなし」の露店商を詐欺で逮捕 「当たる可能性」が少しでもあったら?
  6. ^ 「助かる命だったのに」転売や動物虐待をする“里親詐欺”の卑劣な手口”. 週刊女性PRIME (2020年5月9日). 2020年5月9日閲覧。
  7. ^ 被害回復を持ちかける詐欺的勧誘にご注意ください”. 預金保険機構 (2011年10月25日). 2021年6月23日閲覧。
  8. ^ 過去の投資被害を回復するという不審な勧誘にご注意ください”. いわき市市民協働部 消費生活センター (2016年6月1日). 2021年6月23日閲覧。
  9. ^ ヘルスアプリで心拍数を測定するので親指でホームボタンに触れるように指示された
  10. ^ 虎ノ門-北村晴男 20210216.
  11. ^ 「還付金残高確認証」(架空の証書)についてのご注意 大蔵省(現・財務省)プレスリリース 2000年12月6日
  12. ^ 「イラク通貨の価値上がる」詐欺未遂容疑で逮捕 読売新聞 2010年10月1日
  13. ^ 警視庁 犯罪抑止対策本部 情報発信担当 (2019年3月19日). “特殊詐欺(振り込め詐欺等)”. 警視庁. 2019年3月21日閲覧。
  14. ^ 特殊詐欺の手口と対策”. 警察庁・SOS47特殊詐欺対策ページ. 警察庁. 2021年4月12日閲覧。
  15. ^ 三角寛「昭和妖婦伝」(昭和7年)


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