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融資詐欺
出典: フリー百科事典『ウィキペディア（Wikipedia）』 (2011/09/10 07:16 UTC 版)
(おまとめローン詐欺 から転送)
融資詐欺（ゆうしさぎ）とは、代表的な詐欺のひとつで、振り込め詐欺の一形態である。
融資をするように装って、「信用度を確認する」「保証金」「保険料」「保証料」「紹介料」などの様々な名目で支払いを要求し、口座に金銭を振り込ませて騙し取った上で「やはり信用に欠けるため、融資はできない」などと一方的に告げ、その後連絡が取れなくなる。商工団体等を名乗り中小企業支援のための低金利融資を装って企業を相手にする場合と、消費者金融等を名乗り個人を相手にする場合があり、2005年に入って後者の詐欺が急増していることから、東京都は同年11月1日に個人向けの融資詐欺を「貸します詐欺」と命名した。
- ^ 一例として、実在する貸金業者の名前＋ファイナンス、クレジットなど。
- ^ いわゆるトイチ業者のように、貸金業登録を行っているケースもある。但し、住所は架空のものか、私設私書箱（警察庁は犯罪に関わった私設私書箱等の住所を公表している）等であり、電話番号は携帯電話か転送電話を利用したもの等である。送金にはエクスパック（エクスパックによる現金の送付は違法であり、業者側は「中身を聞かれたら、お金を送るとは言わないでください。書類とでも伝えてください」などと口止めする）や、他人から違法に買い取った銀行口座（そのため、企業･団体を名乗っていながら振込先が個人口座という不自然な状態が発生する）を利用することが多い。
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